01 | FAITS SAILLANTS – FINANCEMENT NOVATEUR
FINANCEMENT NOVATEUR
Nouvelles approches en matière de financement L’introduction de prêts liés au développement durable fait suite à la première syndication du Fonds OPEP
Dans le cadre d'une deuxième transaction, le Fonds OPEP a contribué par un prêt de 40 millions de dollars à une enveloppe de 394 millions de dollars destinée à l’ETC Group (ETG), l'un des plus grands gestionnaires de la chaîne d'approvisionnement agroalimentaire d'Afrique, qui renforce les systèmes alimentaires et soutient les moyens de subsistance de plus de 600 000 petits exploi- tants agricoles dans toute l'Afrique subsaharienne. Un prêt lié au développement durable lie les conditions de financement, comme la tarification, à la capacité de l'em- prunteur à atteindre des objectifs de durabilité et d'im- pact convenus à l'avance. Selon les lignes directrices de la Loan Market Association, qui font autorité en la matière, il s'agit des éléments suivants : efficacité énergétique, émissions de gaz à effet de serre, énergies renouvelables, consommation d'eau, logements abordables, approvi- sionnement durable, économie circulaire, agriculture et alimentation durables, biodiversité et évaluations ESG globales. Les prêts liés au développement durable intègrent la durabilité dans la structure de financement, incitant directement les entreprises à produire des résultats mesurables. Par exemple, une entreprise peut s'engager à réduire ses émissions de gaz à effet de serre de 2 tonnes de CO 2 à 1 tonne en cinq ans. Si cet objectif est atteint, les conditions du prêt deviennent plus favorables. Des rapports réguliers sur les performances en matière de durabilité favorisent une plus grande responsabilisation, améliorent la confiance des investisseurs et encouragent la mise en place de mécanismes de gouvernance solides. Pour le Fonds OPEP, le prêt lié au développement durable accordé à l’ETC Group a également été l'occasion de démontrer sa volonté de soutenir l'engagement du secteur privé en faveur du développement durable. L’ETC Group s'est engagé à réduire les émissions de gaz à effet
L'un des objectifs du Cadre stratégique 2030 du Fonds OPEP est le développement et l'introduction de nouveaux produits et services en étroite adéquation avec les besoins de développement de ses pays partenaires. L'offre de financement a été élargie non seulement sur le plan quantitatif, mais aussi avec l'introduction de nouveaux instruments en 2024, qui complètent l'offre du Fonds OPEP dans des domaines clés. La première syndication organisée par le Fonds OPEP en tant qu'unique teneur de livre, arrangeur chef de file mandaté et agent de facilité en est un exemple. Ce prêt a incité une banque commerciale d'un pays membre, la Commercial Bank of Dubai des Émirats arabes unis, à fournir un financement à une banque d'un pays partenaire, Banco Continental au Paraguay, pour stimuler l'économie locale. La syndication est structurée comme une facilité A/B, le Fonds OPEP fournissant 25 millions de dollars en tant que prêteur A et la Commercial Bank of Dubai appor- tant 25 millions de dollars supplémentaires en tant que prêteur B. Banco Continental, en tant qu'emprunteur, jouera le rôle d'intermédiaire financier en facilitant l'accès au financement des petites et moyennes entreprises et du secteur agricole. Le renforcement de ces piliers de l'éco- nomie paraguayenne devrait donner un coup de fouet à la croissance. Une autre innovation du Fonds OPEP en 2024 a été la signature de ses premiers prêts liés au développement durable, intégrant la durabilité dans ses outils de finan- cement. Le Fonds OPEP a fourni un financement de 14 millions de dollars dans le cadre d'une ligne de crédit de 120 millions de dollars destinée à aider la Cocoa Touton Processing Company Ghana à améliorer l'approvision- nement durable et la résilience de plus de 60 000 petits exploitants agricoles.
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